Tips Manajemen Risiko dan Modal dalam Trading untuk Kesuksesan Finansial

Batam24.com | Monex Batam, 12 Desember 2023 - Dalam dunia trading yang penuh dengan ketidakpastian, manajemen risiko dan modal yang tepat menjadi kunci utama untuk mencapai kesuksesan finansial. Berikut adalah beberapa tips penting yang dapat membantu trader mengelola risiko dan modal dengan bijak.

1. Tentukan risiko maksimum dan modal awal

Seringkali ditemukan kasus di mana seorang trader yang memiliki strategi trading yang baik namun transaksi yang dilakukannya justru merugi. Biasanya hal ini terjadi apabila seorang trader memiliki pengelolaan uang yang buruk.

Sebagai langkah awal, trader perlu menetapkan risiko maksimum dan modal awal yang akan digunakan dalam setiap transaksi.

Dalam pengelolaan risiko, trader pemula disarankan untuk menerapkan batas risiko maksimum tidak melebihi 2% dari total modal.

Misalnya, seorang trader pemula memulai trading dengan modal awal sebesar $10.000, maka kerugian maksimum rata-rata per transaksi sebesar dua persen dari modalnya, yakni $200. Dengan hitungan 1 lot per transaksi, maka itu berarti 20 poin pada instrumen forex, $2 dalam produk EMAS (XAUUSD)

Seorang trader dapat mengevaluasi sistem dan instrumen yang ingin diperdagangkan. Jika trader menemukan bahwa pasar atau sistem trading hanya akan bekerja baik dengan jumlah risiko atau stop loss yang lebih besar, maka sebaiknya meningkatkan modal awal yang didepositkan. Gunakan formula ini agar dapat menentukan modal awal untuk deposit: $400 / 2% = $20,000

Jika sistem trader bekerja lebih baik pada instrumen EURUSD dengan stop loss sebesar 40 poin atau $400, maka sebaiknya menggunakan modal awal sebesar

Sementara itu, jika instrumen emas menghasilkan kinerja terbaiknya dengan stop loss sebesar $5 atau $500 (diperoleh dari $5 x 100 troy ons), maka sebaiknya menggunakan modal awal sebagai deposit sebesar  $500 / 2% = $25,000

2. Terapkan risiko maksimum per hari

Untuk membantu seorang trader membiasakan diri dengan pengelolaan risiko ini, maka tips yang satu ini harus dipertimbangkan.

Dengan menerapkan maksimum risiko sebagai maksimum kerugian per hari, berarti seorang trader hanya memperbolehkan satu kerugian yang terjadi dalam satu hari. Jika transaksi pertama menghasilkan keuntungan dan yang kedua menghasilkan kerugian senilai 2% dari keseluruhan ekuiti, maka sebaiknya berhenti pada transaksi kedua dan hanya akan melanjutkan trading pada keesokan harinya. 

3. Satu posisi dalam satu kesempatan

Satu posisi pada saat tertentu dalam trading dapat membuat trader mampu fokus pada fungsi pengelolaan risiko dan hanya akan membuka satu posisi baru setelah berhasil melikuidasi posisi pertama dengan keuntungan tertentu.

Demikian juga posisi untuk yang kedua kalinya, seorang trader hanya akan membuka posisi ketiga (pada instrumen apapun) jika telah berhasil mengantongi keuntungan riil dari posisi kedua dan seterusnya.

4. Tentukan jumlah transaksi (lot)

Metode ini merupakan kombinasi dari manajemen risiko dan modal yang diaplikasikan berdasarkan potensi pergerakan harga. Artinya, jumlah lot yang digunakan dalam setiap transaksi dihitung berdasarkan level stop loss dan disesuaikan dengan risiko maksimum (2%). Melalui perhitungan ini maka trader dengan modal awal $10,000 tadi hanya dapat mengambil posisi dengan kontrak reguler sebanyak 1 lot.

5. Hanya mengambil posisi dengan reward 2 kali lebih tinggi berbanding risiko

Tentunya peluang untuk masuk posisi sangat banyak terutama dengan banyak informasi yang sekarang tersebar melalui berbagai media. Sebaiknya, seorang trader hanya memilih peluang yang memiliki rasio risiko berbanding imbal hasil paling sedikit 1:2 dan memungkinkan jika lebih tinggi dari itu.

Kesimpulan

Dengan menerapkan tips manajemen risiko di atas dan disiplin pada rencana trading, seorang trader dapat membentuk karakteristik disiplin yang diperlukan untuk mencapai kesuksesan. MONEX BATAM, sebagai broker andalan di bawah pengawasan Bappebti, berkomitmen untuk memberikan pelayanan terbaik dan menyediakan coaching oleh profesional konsultan dari KAMI. Mulailah trading dengan broker resmi, tepercaya, dan berpengalaman hanya di Monex Batam.

Kontak Monex Batam : Telepon: (0778) 450735

Alamat: Blk. RB No 3, Jl. Pembangunan, Batu Selicin, Kec. Lubuk Baja, Kota Batam, Kepulauan Riau 29444

(*/Red)